장기적으로 보유 할 수있는 3 대 금융 펀드

콘텐츠

• 금융 기금이란 무엇입니까?
• 금융 자금에 대한 전망
• 장기 구매할 수있는 최고의 금융 펀드
• 장기적으로 구매할 수있는 최고의 금융 펀드 세 가지는 다음과 같습니다.
• 결론

금융 펀드는 주로 금융 주식에 투자하는 주식 뮤추얼 펀드 또는 ETF (exchange-traded fund)입니다. 투자자는 일반적으로 금융주가 주요 시장 지수를 능가 할 수있는 경제 환경에서 익스포저를 추가하는 것과 같은 전략적 이유로 금융 펀드를 구매합니다. 금융 자금이 귀하와 귀하의 투자 목표에 적합한 지 알아보십시오.

금융 기금이란 무엇입니까?

금융 부문 펀드라고도하는 금융 펀드는 주로 소비자에게 금융 상품과 서비스를 제공하는 사업에 종사하는 회사의 주식에 투자합니다. 금융 부문의 비즈니스 예로는 은행, 신용 카드 회사, 보험 회사 및 중개 회사가 있습니다. 금융 주식의 예로는 JPMorgan Chase (JPM), Bank of America (BAC) 및 Berkshire-Hathaway (BRK.A, BRK.B)가 있습니다.

금융 자금에 대한 전망

지금은 금융주에 투자하기에 역사상 가장 좋은시기 중 하나 일 수 있습니다. 금융 업계의 기업들은 소비자에게 금융 상품과 서비스를 저렴한 비용으로 제공 할 수있는 새롭고 혁신적인 방법을 찾아 수익을 늘릴 수있었습니다. 은행, 중개 및 신용 카드 회사는 인터넷과 휴대폰의 응용 프로그램을 통해 쉽게 액세스 할 수 있습니다.

또한 미국 인구의 가장 큰 부분 인 베이비 붐 세대는 금융 상품 및 서비스에 대한 수요를 극적으로 증가시키고 있습니다. 1946 년에서 1964 년 사이에 태어난 베이비 붐 세대는 현재 은퇴 중이거나 은퇴 연령에 가까워지고 있습니다. 향후 25 년 동안 베이비 붐 세대의 자녀 인 X 세대가 부모의 자산을 상속함에 따라 역사상 가장 큰 부의 이전이 일어날 것으로 예상됩니다.

이 부의 이전은 $ 30 조에서 $ 70 조 사이로 추정됩니다.

금융주에 대한 현재 전망은 장기 전망만큼 강하지 않습니다. 최근 몇 년 동안 금융주가 건전한 성장을 보였지만 2018 년은 평균 금융 펀드에서 마이너스였으며 2019 년 실적은 기껏해야 S & P 500과 동등했습니다. 이 혼합 된 성과는 건전하지만 둔화되는 미국 경제와 불확실한 금리 환경 때문일 수 있습니다.

장기 구매할 수있는 최고의 금융 펀드

금융 펀드 및 기타 섹터 펀드를 선택할 때 투자자는 일반적으로 적극적으로 관리되는 펀드, 인덱스 펀드 및 특수 펀드 중에서 선택할 수 있습니다. 또한 금융 자금은 뮤추얼 펀드 또는 ETF (Exchange-Traded Fund) 일 수 있습니다. 섹터 펀드가 호의적으로 들어오고 나갈 수있어 펀드 구매시기를 맞추기가 어렵 기 때문에 투자자는 장기 (수년 이상) 보유 할 의도로 구매하는 것이 현명합니다.

장기적으로 구매할 수있는 최고의 금융 펀드 세 가지는 다음과 같습니다.

• 데이비스 금융 기금 RPFGX : 아마도 시장에서 가장 활발하게 관리되는 금융 펀드 인 Davis Financial은 금융 주식에 대한 오랜 투자 역사를 통해 이익을 얻었습니다. 펀드 매니저 크리스토퍼 데이비스는 30 년 동안 데이비스 펀드의 애널리스트 또는 매니저였습니다. 이러한 경험은 다른 금융 부문 펀드의 최소 3 분의 2보다 앞서 장기 수익 (5 년 이상)을 높이는 데 도움이되었습니다. RPFGX는 전면 부하가 4.75 %이고 비용 비율이 0.98 %입니다. 일부 투자자는 판매 수수료가없는 부하 면제 주식을받을 수 있습니다.
• Fidelity Select Banking FSRBX : 더 넓은 금융 부문의 은행 하위 부문에 집중하고 싶다면 FSRBX가 현명한 선택입니다. 이 펀드는 주로 Wells Fargo (WFC), PNC Financial Services (PNC) 및 CitiGroup (C)과 같은 미국 대형 은행에 투자합니다. FSRBX 비용은 0.77 %입니다.
• Vanguard Financials ETF VFH : 다양한 금융주에 투자하는 저비용 인덱스 펀드를 원하는 투자자는 VFH에서 보는 것을 좋아할 것입니다. 포트폴리오는 금융 부문의 400 개 이상의 주식으로 구성된 MSCI US Investable Market Index를 추적합니다. VFH 비용은 0.10 %에 불과합니다.

결론

투자자는 금융 자금에 대한 장기적인 전망을 유지하는 것이 현명합니다. 단기적으로는 금융주가 이미 최고의 수익을 올렸을 수 있습니다. 그러나 금융 펀드의 장기 전망은 여전히 ​​건전합니다. 기술 및 건강 부문과 함께 금융 부문은 강력한 성장 전망을 가지고 있습니다. 인구 고령화 및 기술 생산성 향상과 같은 거시 경제적 요인이 금융주를 계속 지원할 것입니다.

면책 조항 :이 사이트의 정보는 토론 목적으로 만 제공되며 투자 조언으로 오해해서는 안됩니다. 어떠한 경우에도이 정보는 증권을 매수 또는 매도하라는 권고를 나타내지 않습니다.