자산 관리 란 무엇입니까?

콘텐츠

• 자산 관리 란?
• 자산 관리는 어떻게 작동합니까?
• 웰스 매니저 자격
• 자산 관리자를 찾는 방법
• 자산 관리 대 자산 관리
• 핵심 사항

자산 관리는 공인 투자자 및 순자산이 높은 다른 사람들을위한 특별한 종류의 금융 자문 서비스입니다. 자산 관리자는 투자, 부동산 계획, 세금 및 고객의 부를 늘리는 데 도움이 될 수있는 모든 것에 대한 조언을 제공합니다.

다음은 자산 관리를 위해 설계된 대상 및 자산 관리와 비교하는 방법을 포함하여 자산 관리에 대해 알아야 할 사항입니다.

자산 관리 란?

자산 관리의 전제는 순자산이 높은 사람들이 전통적인 금융 자문가가 제공하는 것보다 더 광범위한 서비스를 요구할 수 있다는 것입니다. 수백만 달러에서 수십억 달러에 이르는 사람들은 복잡한 투자 포트폴리오, 복잡한 세금 상황, 다양한 사업, 소유 지분 및 일반 투자자에게 적용되지 않을 기타 특정 요구 사항을 가질 수 있습니다.

자산 관리자는 다양한 금융 상품 및 서비스를 활용하여 특정 요구 사항을 해결할 수 있습니다. 고객은 특별 자산 관리 수수료를 지불하지만 재정을 염두에두고 특별히 설계된 맞춤형 전략을받습니다.

자산 관리자가 제공하는 서비스에는 다음이 포함될 수 있지만 이에 국한되지는 않습니다.

• 은퇴 계획을 포함한 투자 관리 및 조언
• 법률 및 부동산 계획
• 회계 및 세무 서비스
• 건강 관리 및 사회 보장 혜택 검토
• 자선 기부 계획
• 사업 시작 또는 판매에 대한 도움

순자산이 높지 않다면 자산 관리자가 필요하지 않을 것입니다. 대신 시간이 지남에 따라 돈을 축적하는 전략을 세우는 데 도움을 줄 수있는 재무 또는 투자 고문에게 비용을 지불하는 것이 좋습니다.

재정 고문은 귀하의 부를 늘리는 데 도움을 줄 수 있으며, 자산 관리자는 이미 높은 순자산을 달성하면 귀하의 돈을 관리하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

자산 관리는 어떻게 작동합니까?

대부분의 재무 고문과 마찬가지로 자산 관리자는 자신이 관리하는 자산의 일정 비율을 취하여 수입을 얻습니다. 이러한 수수료는 회사마다 다를 수 있으며 동일한 회사 내에서 다른 유형의 계정에서도 다를 수 있습니다. 일반적으로 관리중인 자산의 약 1 %에서 수수료가 시작될 것으로 예상 할 수 있습니다.

자산 관리자는 종종 순자산이 가장 높은 "큰 물고기"고객을두고 경쟁합니다. 결과적으로 순자산이 더 높으면 더 낮은 비율의 수수료를 부과 할 수 있습니다. 관리중인 자산이 많을수록 비율 측면에서 더 낮은 수수료를 부과하더라도 더 많은 수수료를 부과합니다.

재정 고문에게 자산 관리에 뛰어 드는 것은 유리한 경력 이동입니다. 자산 관리자가 포트폴리오에 1 천만 달러를 보유한 고객에게 단 0.50 %의 수수료를 부과하면 해당 고객으로부터 그해에 5 만 달러의 수수료를 벌 수 있습니다. 자산 고문이 더 많은 고객을 가질수록 더 많은 수수료가 합산됩니다.

웰스 매니저 자격

자산 관리자가되기위한 공식적인 자격 기준은 없습니다. 그러나 자산 관리자 사이에서 찾을 수있는 교육 및 경력 배경이 있습니다.

필수 요건은 아니지만 대부분의 자산 관리자는 금융, 회계, 수학 또는 경제와 같은 분야에서 대학 학위를 소지 할 가능성이 높습니다. 많은 자산 관리자는 석사 학위, 법학 학위 또는 기타 관련 인증을 보유 할 수도 있습니다. CFP (Certified Financial Planner) 및 CPWA (Certified Private Wealth Advisor)가되는 것도 현명 할 수 있습니다.

자산 관리자는 종종 주식, 채권 및 기타 투자의 매매를 실행해야합니다. 이 때문에 일반적으로 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)에서 관리하는 Series 7 시험을 통과해야합니다.

자산 관리자를 찾는 방법

자산 관리자가 필요한 경우 다양한 옵션이 있으므로 주변을 둘러보고 귀하의 필요와 선호에 가장 적합한 것을 찾으십시오. 많은 사람들이 고도로 개인화 된 서비스를 제공 할 수있는 개인 자산 관리자와 협력하기로 선택합니다.

다른 사람들은 대형 금융 기관의 자산 관리 부서와 협력하기로 선택할 수 있습니다. 이러한 서비스는 덜 개인화되어 있지만 많은 부유 한 개인의 자원을 모아 더 많은 자본을 활용할 수 있습니다.

대부분의 대형 은행에는 자산 관리 부서가 있습니다.

자산 관리 대 자산 관리

자산 관리는 자산 관리와 유사하지만 자산 관리는 일반적으로 훨씬 더 광범위한 관행입니다. 두 용어에 대해 생각하면 차이가 분명합니다. "자산 관리"는 현금, 주식, 채권 및 부동산을 포함한 자산과 관련됩니다. "부 관리"는 세금 문제, 사업 소유권 및 세대에 걸쳐 가족에게 영향을 미칠 유산 문제를 포함하여 부의 모든 측면과 관련됩니다.

자산 관리도 더 광범위하게 사용할 수 있습니다. 자산 관리는 순자산이 높은 사람들을 위해 예약되어 있습니다. 반면 자산 관리는 누구나 사용할 수 있습니다. 기업도 자산 관리를 활용하여 회사 자산이 가능한 가장 효율적인 방식으로 사용되고 있는지 확인할 수 있습니다.

핵심 사항

• 자산 관리는 순자산이 높은 개인에게만 제공되는 특별한 종류의 재정 자문 서비스입니다.
• 백만장 자와 억만 장자는 자산 관리자의 서비스를 가장 많이 필요로합니다.
• 자산 관리는 개인이 투자, 은퇴 및 부동산 계획, 세금, 회계 등과 관련된 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다.
• 자산 관리자는 일반적으로 관리하는 자산의 비율에 따라 수수료를 부과하여 수익을 얻습니다.